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五大行年賺超萬億 比石油、房地產行業還要賺錢

  • 2019年4月17日 ZhouXun來源:互聯網 1001 63
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上市銀行陸續披露了2018年年報。其中,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行(以下統稱“五大行”)歸屬上市公司股東凈利潤(下稱“凈利潤”)合計達10088億元,平均每天盈利27.64億元,可以稱得上“日進斗金”。

近期,上市銀行陸續披露了2018年年報。其中,工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行和交通銀行(以下統稱“五大行”)歸屬上市公司股東凈利潤(下稱“凈利潤”)合計達10088億元,平均每天盈利27.64億元,可以稱得上“日進斗金”。

從2010年合計約0.54萬億元到現在過萬億元,五大行凈利潤8年間增長了87%。

按照年度凈利潤數量級對比,和五大行體量比較接近的非銀行類上市公司,只有中石化和中石油。但如果比較近8年的利潤增長,即使是占壟斷地位的兩桶油也完敗于五大行。

2010年,兩桶油凈利潤合計2106億元,五大行利潤總和5383億元,兩桶油凈利潤合計是五大行總和的39%,比五大行的利潤總和少3277億元。到了2018年,兩桶油凈利潤1157億元,只有五大行凈利潤的11%,相差近9000億元,差距越拉越大。

2010年時,中石油年度利潤和建設銀行相當,中石油當年凈利潤1399億元,建設銀行1348億元,中石油比建設銀行還多51億元。2018年則完全相反,建設銀行的凈利潤增至2547億元,而中石油的凈利潤已降至526億元,建設銀行的凈利潤已是中石油的4.84倍,兩者相差2021億元。

兩桶油不靈,五大房地產公司也不在話下。

中國最大的5家房地產企業,碧桂園+中國恒大+融創中國+萬科+保利地產, 2018年的凈利潤總和為1411億元,僅為五大行凈利潤總和的14%。

如前所述,五大行中,除交通銀行的凈利潤未達千億元外,其他4家銀行的凈利潤都超過了千億元,即使是排在倒數第二的中國銀行凈利潤高達1801億元之多。也就是說,除交通銀行外,五大房企的利潤總和比不過其他4家銀行的任何一家。

毛利率最高、最不愁銷路的貴州茅臺更是無法與五大行相比。2018年,貴州茅臺的凈利潤為352億元,即使是五大行中體量最小的交通銀行,其凈利潤也是貴州茅臺的兩倍;利潤最高的工商銀行則是貴州茅臺的8倍。

2017年時,五大行凈利潤之和占全部A股上市公司凈利潤的28%,比全部2322家制造業上市公司凈利潤之和高383億元。

萬億利潤哪里來?

五大行利息凈收入占比達73.77%

五大行2018年獲得如此靚麗的利潤數據,誰是最大的貢獻者?

2018年,五大行貸款余額增加8.53%,利息凈收入增加7.7%,增幅比2017年下降了1.18個百分點。

五大行2018年利息凈收入為2.02萬億元,占營業收入的73.77%,創出近3年新高。這意味著,五大行對于“牌照紅利”的依存度在提高。

上市銀行高凈值資管猛增

數據顯示,2018年工行私人銀行客戶達8.07萬戶,比上年末增加了0.52萬戶,同比增長6.9%。私行管理資產1.39萬億元,增加587億元,同比增長了4.4%。而穩坐私行頭把交椅的乃是招商銀行,其2018年年報顯示,私人銀行客戶數量達7.29萬戶,管理私行資產規模為2.04萬元,較上年末增長了7.03%,戶均總資產達2795.92萬元。

“大客戶風險承受能力強,對于一些他們感興趣的標的,自己會前往實地調查,非常專業,購買的資金額度也大,從千萬到上億級別都有。”杭州一家財富管理公司副總日前表示,“我們很多產品都是大客戶買走的。”

事實上,今年2月,中國銀行業協會發布了一份《中國銀行家調查報告(2018)》,報告顯示超過41%的銀行家看好私人銀行業務的前景。

如何應對2019年新形勢下中國銀行行業的變化與挑戰?

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